«Βουτιά» της Εφορίας σε καταθέσεις και θυρίδες!

Μακροβούτι στις τραπεζικές καταθέσεις και στις θυρίδες πραγματοποιεί η ΑΑΔΕ


Ο έλεγχος θα γίνεται με νέους αλγόριθμους, με τους οποίους, με βάση τον ΑΦΜ, θα σκανάρονται τα αρχεία των τραπεζών και του «Τειρεσία» αναζητώντας αδήλωτους τραπεζικούς λογαριασμούς, ή λογαριασμούς με αδήλωτες καταθέσεις, τραπεζικές θυρίδες, καθώς και δάνεια. Επίσης, μέσα από τη διαδικασία αυτή θα τσεκάρονται οι καταθέσεις φορολογουμένων που υπόκεινται ήδη σε φορολογικό έλεγχο, για τη διασταύρωση των δεδομένων που εντοπίζουν οι ελεγκτές.

Εφόσον με βάση τον ΑΦΜ εντοπιστούν τραπεζικοί λογαριασμοί με χρήματα ή θυρίδες, τότε αν είναι φοροφυγάς ο «καταζητούμενος» του δεσμεύονται καταθέσεις και θυρίδες, ενώ αν είναι οφειλέτης του κατάσχεται το ποσό της οφειλής.

Με το νέο σύστημα οι ελεγκτικές αρχές όπως η ΑΑΔΕ, Ελεγκτικά Κέντρα, το Σ.Δ.Ο.Ε. η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, Οικονομική Αστυνομία, οι Οικονομικοί Εισαγγελείς και Εισαγγελείς Διαφθοράς θα μπορούν να λαμβάνουν άμεσα από τις τράπεζες και τους παρόχους ηλεκτρονικών πληρωμών όλες τις αναγκαίες πληροφορίες για την πραγματική οικονομική κατάσταση των φορολογουμένων που ελέγχουν.

Συγκεκριμένα, θα έχουν τη δυνατότητα να προβαίνουν σε ταχύτατη άρση του απορρήτου των κινήσεων όχι μόνο των καταθετικών λογαριασμών, αλλά και των τραπεζικών θυρίδων, των λογαριασμών εξυπηρέτησης δανείων και των χρεωστικών και πιστωτικών καρτών των ελεγχομένων.
Οι νέοι αλγόριθμοι

Οι νέοι αλγόριθμοι κοινοποιήθηκαν στις αρμόδιες υπηρεσίες με απόφαση (Α 1055/19) της υφυπουργού Οικονομικών Αικατερίνης Παπανάτσιου, που είχε αποκαλύψει το Σin και παρέχουν τη δυνατότητα στους χρήστες του Συστήματος Μητρώων Τραπεζικών Λογαριασμών και Λογαριασμών Πληρωμών, να αναζητούν ευκολότερα τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία των «καταζητούμενων» φορολογουμένων. 

Ειδικότερα, σύμφωνα με απόφαση της κ. Παπανάτσιου το Σύστημα Μητρώου Τραπεζικών Λογαριασμών και Λογαριασμών Πληρωμών θα μπορεί πλέον να διαβιβάζει ηλεκτρονικά στις Δ.Ο.Υ., τα Ελεγκτικά Κέντρα, το Σ.Δ.Ο.Ε., την Οικονομική Αστυνομία, την Αρχή για την Αντιμετώπιση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, τους Οικονομικούς Εισαγγελείς και τους Εισαγγελείς Διαφθοράς πληροφορίες και για:
Το «ημερολόγιο» των κινήσεων των τραπεζικών θυρίδων των φορολογουμένων
Τις πάσης φύσεως συναλλαγές των φορολογουμένων μέσω «πλαστικού χρήματος» και
Τις λήψεις και αποπληρωμές πάσης φύσεως δανείων (καταναλωτικών, προσωπικών, στεγαστικών και επιχειρηματικών).

Επίσης, το «Σύστημα Μητρώων Τραπεζικών Λογαριασμών και Λογαριασμών Πληρωμών» είναι συνδεμένο με τα αρχεία των τραπεζών ώστε να αναζητούνται και βρίσκονται εύκολα οι τραπεζικοί λογαριασμοί καταθέσεων, τα δάνεια και οι θυρίδες όσων φοροδιαφεύγουν και πρέπει να τους επιβληθούν τα περιοριστικά μέτρα που προβλέπει νόμος (δέσμευση τραπεζικών λογαριασμών, θυρίδων και ακινήτων), καθώς και όσων έχουν χρέη προς το Δημόσιο, αλλά δεν τα τακτοποιούν.

Οι υπάλληλοι της ΑΑΔΕ θα σκανάρουν μέσω της εφαρμογής αυτής, όλες τις χρηματοοικονομικές επενδύσεις του φοροφυγά ή του οφειλέτη, με ταυτοποίηση του ΑΦΜ και συγκεκριμένα:

1 = Καταθετικός πρώτης ζήτησης 
2 = Καταθετικός προθεσμιακός
3 = Χορηγητικός
4 = Επενδυτικός
5 = Άλλος
7 = Τραπεζική θυρίδα
9 = Λογαριασμός Πληρωμών»

Εφόσον βρεθεί λογαριασμός ή λογαριασμοί ζητείται από την τράπεζα να απαντήσει για συγκεκριμένο Α.Φ.Μ. Φυσικού ή Νομικού Προσώπου ή Νομικής Οντότητας για συγκεκριμένο λογαριασμό πληρωμής και για συγκεκριμένη χρονική περίοδο για το σύνολο των συναλλαγών του συγκεκριμένου λογαριασμού πληρωμής, οι οποίες επηρεάζουν το λογιστικό υπόλοιπο του λογαριασμού.

Η απόφαση της κ. Παπανάτσιου ορίζει ως ημερομηνία έναρξης της παραγωγικής λειτουργίας του νέου πλαισίου των αναζητήσεων την 4η Μαρτίου 2019.

Πηγή: sofokleousin.gr